Posséder un patrimoine financier n’est pas chose aisée. La gestion des placements et des actifs est une tâche complexe pour laquelle les particuliers font souvent appel à un gestionnaire de patrimoine. Leurs conseils peuvent s’avérer précieux lorsque l’on doit prendre des décisions importantes concernant son argent. Quelles sont les raisons qui devraient nous pousser à contacter un gestionnaire de patrimoine ? Dans cet article, nous allons vous énumérer 5 avantages de contacter un expert de la gestion de patrimoine.

Une vision globale

Un bon gestionnaire de patrimoine ne se contentera pas d’investir votre argent dans des produits financiers. Mais il analysera toute votre situation patrimoniale et financière afin de vous donner une vision globale. Si vous êtes à la recherche d’un gestionnaire de patrimoine, vous avez le choix entre aller sur Internet ou se rendre dans un cabinet dédié. Si vous cliquez ici, vous aurez des informations sur les services d’un cabinet de gestion de patrimoine. Rappelons que votre gestionnaire prendra en compte vos objectifs personnels, votre profil d’investisseur et vos contraintes fiscales afin de vous fournir un service personnalisé. Cela implique bien entendu une étude approfondie et régulière de votre patrimoine.

Un avis indépendant

Un gestionnaire de patrimoine peut vous fournir un avis indépendant. Il examinera attentivement votre situation personnelle et vous donnera des recommandations objectives et neutres. Contrairement aux agents de banque par exemple, il ne sera pas lié par les produits qu’un établissement financier propose. En outre, son champ d’action est généralement plus large : il peut prendre en considération des services proposés par des entités externes.

Une expertise reconnue

Les gestionnaires de patrimoine doivent être diplômés d’une grande école de commerce ou d’une université. Ils doivent être titulaires d’un Master en gestion de patrimoine ou du certificat AMF (Autorité des Marchés Financiers). Ils ont également de nombreuses années d’expérience dans le secteur de la finance et de l’investissement. Vous pouvez donc être sûr que vous aurez affaire à un professionnel hautement qualifié et compétent.

Une protection et une assurance

La plupart des cabinets de gestion de patrimoine sont assurés par des assurances spéciales. Ce qui signifie que votre capital est protégé en cas de problème. De plus, les cabinets sont soumis à des réglementations strictes et sont tenus de respecter certaines règles et procédures. Ces mesures assurent que vos intérêts soient toujours protégés, ainsi que votre patrimoine.

Optimiser sa fiscalité

Les gestionnaires de patrimoine connaissent les lois fiscales les plus récentes et peuvent donc vous aider à optimiser la rémunération de votre patrimoine. Ils étudieront les différents produits disponibles sur le marché et trouveront ceux qui offrent :

• le meilleur rapport qualité-prix ;
• des offres plus attractives fiscalement ;
• des meilleures conditions de prêt.

Il peut aussi optimiser vos déclarations fiscales et vous faire économiser des sommes importantes.

Trouver un bon gestionnaire de patrimoine peut s’avérer délicat. Assurez-vous de choisir un cabinet qui correspond à vos objectifs et à votre profil d’investisseur. Sachez également que le fait de confier la gestion de votre patrimoine à un professionnel permet d’accroître vos chances de réussite en matière de placements financiers.